プロも驚きの安定・高利回り!
海外ETFとREITで始める
インカムゲイン投資の教科書
- 定価 :
- 1,728円
- 著者 :
- 玉川陽介
- 出版者 :
- 日本実業出版社
- ISBN-10 :
- 4534052170
- ISBN-13 :
- 978-4534052179
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玉川陽介
Tamagawa Yousuke
- 1978年神奈川県生まれ。学習院大学卒業。コアプラス・アンド・アーキテクチャーズ株式会社代表取締役。大学在学中に統計データ処理受託の会社を設立。同社を毎年増収増益で成長させ、2006年に売却。その資金で本格的に投資を始める。その後、国内外で不動産投資と証券投資を幅広く行う。自らの投資収益を主たる収入源としながら、『週刊ダイヤモンド』など経済誌への記事執筆も行っている。 『不動産投資1年目の教科書』(東洋経済新報社)をはじめ、『勝者1%の超富裕層に学ぶ「海外投資」7つの方法』(ぱる出版)など、すべての著書が増刷を重ねるなど、その視点、分析に定評がある個人投資家。
- < 関連書籍 >
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不動産投資1年目の教科書:
これから始める人が必ず知りたい
80の疑問と答え
- 2020年東京五輪+アベノミクスバブルで100年に一度のチャンス到来!Q&A方式で初心者の知りたいことがすべてわかる!日本一やさしい「超」入門書。
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働いてさえいれば賃金が上がっていく時代ではありませんから、将来お金に困らないために今ある資産を何かに投資して運用するスキルや知識は、身につけておくに越したことはありません。 もちろん、投資といっても、不動産や株式、為替などによってやり方は違います。しかし、投資の種類に関係なく「長期的に安定した収入を得たかったら、キャピタルゲインよりインカムゲインに注目すべし」というのは確か。 たとえば、不動産であれば、売却すべく値上がりを待つ(キャピタルゲイン)のではなくて、入居者を探して家賃収入を得なさい(インカムゲイン)ということです。これは、どんな投資についても言える、いわば「鉄則」なのですが、より確実に、高いインカムゲインを得るための様々なやり方が存在します。
ETFを通じて世界の高利回り商品に投資
国債や地方債など「債券」を買い、その利息を得るというのは、インカムゲインの代表格ですが、基本的に低リスク・低リターンの堅い投資であり、個人で行なう規模の投資ではあまり利益が出ないと思われていることが多いようです。 しかし、債券が低リターンであるのは低金利の日本国債が作り出したイメージに過ぎません。 世界に目を向ければ高利回り債券は多く存在します。そして、ETF(上場投資信託)を利用すれば、それら世界の高利回り商品に投資して、債券から安定したインカムゲインを得ることができます。 ETFとは、上場していて株と同じように低手数料で自由に売買できる投資信託のことです。 ETFは日経平均など株式と連動するイメージが強いですが、じつは高利回り債券のようなインカムゲイン商品へ投資する銘柄も多く存在しているのです。 そのようなインカムゲイン型ETFにレバレッジや為替ヘッジを組み合わせるなど、勉強と工夫次第で安定したハイリターンを得ることも可能になるのがおもしろいところです。
世界中の一等地に投資できる、話題の「REIT」とは
不動産の賃料も、安定したインカムゲインの一つ。しかし、よほどのお金持ちでないと手が出せないなど、ハードルが高くなりがちですし、空室がすぐさま自分の収入減に直結するというリスクもあります。 REIT(不動産投資信託)はこれらの課題をクリア、投資家から絶大な支持を集めています。 REITはその名の通り投資信託ですから、投資家たちからの出資を受けたファンドが不動産を所有して、売買益や賃料収入から投資家に配当を支払います。 投資家からの出資に加えて、銀行借入を駆使することで、都心の一等地の商業施設や、ホテルなど、個人ではとても手が出せないような不動産に投資。高額の賃料収入(インカムゲイン)を配当に回せるのが強み。 これによって、リスクを抑えつつ高配当が可能になっているのです。
「資金を減らすことなく長期運用」するために必要なこと
一部の投機目的の投資家を除けば、ほとんどの投資家の望みは「手持ちの資金を減らすことなく長期運用して、老後の資金を作る」ことのはずです。 この望みを叶えるために大切なこととして、『プロも驚きの安定・高利回り!海外ETFとREITで始める インカムゲイン投資の教科書』(日本実業出版社/刊)の著者で、投資家として15年以上のキャリアを持つ玉川陽介さんは、海外のETFやREIT(不動産投資信託)などを長期保有して、配当や分配金などのインカムゲインを得る方法を本書で紹介し、その具体的な運用について明かしています。 結局のところ、投資で安定した収入を得られるかどうかというのは、値上がり益を追求したギャンブルのような投資に偏ることなく、いかに堅実なインカムゲインを作り出すかに尽きるといえます。 本書には、そんなインカムゲインの多様なモデルと実際の注意点、メリット・デメリットが網羅されていますので、資金力や知識量などを考慮に入れて、自分に合った投資方法を探してみてはいかがでしょうか。 (新刊JP編集部)
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- 序章:安定・高利回りは正しい知識から
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- 世界の債券とREITを組み合わせてつくるインカムゲイン投資
- 長期投資に必要な為替の知識
- 安定したインカムを得るのに必要な2つの知識
- 高い利回りは高い金融リテラシから生まれる
- 私の実践するインカムゲイン投資の内容
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- 第1部:10分でわかる!サブプライム危機から米国緩和縮小までの流れ
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- 1章:世界的な量的緩和とこれからの経済
- サブプライム危機を乗り越えろ
- アベノミクスで大きく舵をとった日本経済
- 日本と米国が利上げしたときの問題
- インカムゲイン投資家が考えるべきこと
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- 第2部:債券
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- 2章:債券ETFで小資金でも安定・高利回りの長期投資を実現
- 高利回りの債券投資とは
- ETFから世界の債券へ簡単投資
- 米国債の利回りが重要なわけ
- 日本国債のデフォルトに賭ける!?
- 米ドル建てもある新興国の高利回り国債に投資
- 米有名企業の発行する高格付け社債に投資
- 信用力のない企業のジャンク債にも投資
- 銀行の発行する特殊な債券は高利回り
- これからの主役は偶発転換社債
- 不動産担保ローンの貸し手となって金利をもらう(MBS)
- 低リターンの債券投資をおもしろくする金融の魔法(CDO)
- FRBイエレン議長も警鐘を鳴らす高リスクのCLO投資とは
- 国や会社の破綻に賭けるCDSを投資対象とするETFが誕生
- 3章:債券へ投資するファンドの秘密
- 豪ドル建て元本確保型ファンドは安全か
- 太陽光発電は本当に高利回りか
- カンボジアの銀行に預金して米ドル建てで6%の高金利はお得か
- 債券ETFは分配金ではなく保有債券の最終利回りを見よう
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- 第3部:為替
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- 4章:すべての投資に影響を与える「為替」のルール
- 為替はどのような要因で動くのか
- 筆者の注目している市況データと経済指標
- FXのスワップ金利はインカムゲイン投資になり得るか
- 個人でも為替ヘッジありで外貨建て資産に投資できる
- 為替への長期投資ならフォワード取引を知っておこう
- 30年後に1米ドル70円で買える仕組債はお得か
- 5章:FX取引の秘密
- FXは個人投資家対FX業者の戦い
- 銀行の外貨預金はFXより安全か
- 銀行の都合で預入期間が変わる仕組預金
- 為替が下がると外貨で償還される仕組預金
- システムトレードと月利2%のFXファンド
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- 第4部:REIT(不動産投資信託)
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- 6章:インカムゲイン投資家のための高利回りREIT投資
- 日銀の資産買い入れで注目を集めるJ-REIT市場
- REITの基本ルール
- 2つの指標でREIT銘柄の実力を診断しよう
- REITは不動産投資の代替となりえるか
- 7章:海外REITにも投資できる
- ETFから世界のREITへ簡単投資
- 米国市場のREIT全体へ分散投資
- 個別銘柄を選んでさらに高利回りを目指す
- 長短金利差を利益に変えるモーゲージREIT
- 海外REITの分配金利回りを理解しよう
- 日本で売られている海外REIT投資信託の過剰配当に注意
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- 第5部:海外証券口座
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- 8章:長期投資に適したレバレッジのかけ方とリスク管理
- 海外証券口座を開設しよう
- レバレッジをかけて外国債券へ投資
- ひとつの口座ですべての取引ができる
- 為替リスクなしで外貨建て資産に投資する方法
- 外国証券会社のデメリットと税金の扱い
- 値動きを正しく把握して99%安全な投資を考えよう
- 終章:長期の国際分散投資は本当に正しい投資法か
- 期待リターンとリスクから最適解を導く理論
- 国際分散投資への誤解
- 市場構造の変化に対応した長期投資を
- インカムゲイン投資で長期安定の高利回り投資を実現しよう